在人生的长河中，健康无疑是最宝贵的财富。 然而，一场突如其来的重大疾病，却如同海上的冰山，其显性的治疗费用只是冰山一角，更多的隐性损失往往被忽视。 课件剖析重疾带来的多重经济损...

在当今社会，随着人口老龄化的加速，养老规划已成为每个人不可忽视的重要议题。 而个人养老金保险作为国家政策支持下的养老新选择，正逐渐走进大众的视野。 课件以退税为理由，剖析养老金...

在当今社会，老龄化问题日益严峻，养老已成为每个人必须面对的重要课题。 前央行行长周小川在“第五届全球财富管理论坛”上的发言，为我们敲响了警钟：不要认为养老问题还有拖延的机会，未来...

强制储蓄是家庭财富规划的“第一粒扣子”，通过制度化手段克服人性弱点，将被动储蓄转化为主动规划。它与理财的关联性体现在： 底层逻辑：通过“收入-储蓄=支出”公式，优先保障本金积累，为...

保险是什么 在财富管理领域，保险常被误解为'看不见摸不着'的抽象概念。 '保险究竟能解决什么问题？'这个问题的答案，藏在四个看似简单却蕴含财富密码的汉字里——给钱、保钱、用钱、留钱...

在人口老龄化加速与家庭财富结构升级的2025年，高净值客户（尤其守富型家庭）的保险需求呈现多元化、个性化特征。 课件结合典型案例与行业数据，系统梳理沟通技巧、需求分析方法及风险对冲策...

2025年，中国康养产业规模预计突破9.5万亿元，年均增速达9%，并将在2030年迈向15万亿级市场（《中国康养产业消费趋势报告》）。 这一数据背后，是老龄化加速（60岁以上人口达2.97亿）与养老...

在2025年8月31日人身险预定利率全面下调的背景下，保险市场正经历深度重构。根据国家金融监督管理总局《关于建立预定利率与市场利率挂钩及动态调整机制的通知》，普通型保险产品预定利率将从2.5...

在全球化经济波动与人口结构转型的双重背景下，'零利率'趋势正从学术预测走向现实。 日本自1991年启动的长期低利率进程、欧洲多国2010年后相继实施的负利率政策，以及中国2025年存款利率全面...

在婚姻财产制度深化改革的背景下，2025年离婚率持续稳定在3.2‰，涉及高净值人群的财产分割案件中，85%存在房产争议，60%涉及复杂资产配置。 本课件基于《民法典》婚姻家庭编司法解释（二）...