在人生的长河中，我们不仅要享受当下的美好，更要为未来的不确定性做好规划。 增额终身寿险作为一种集保障与储蓄于一体的保险产品，正逐渐成为许多人财务规划中的重要一环。 本文将从多个...

保险，银行，证券可谓是金融界三大支柱产业，银行被人喜欢，证券被人追捧，只有保险被人又爱又恨，恨的是负面消息太多，被人误解，爱的是能够通过保险解决很多其它金融产品无法替代的各种功能。...

在快节奏的现代生活中，每个人都在为家庭的幸福和未来努力打拼。 然而，突如其来的疾病、意外，或是未来的养老、教育等开支，都可能成为家庭财务安全的隐患。 作为一名专业的保险营销员，...

我们在给组员培训的时候或者给客户讲解产说会的时候，往往会给建议买保险的时候，给整个家庭做保险配置计划，但是如何打通组员和客户理念呢？我们可以用家庭财富池概念图来讲解，不管是给组员还...

在人口老龄化加速与家庭财富结构升级的2025年，高净值客户（尤其守富型家庭）的保险需求呈现多元化、个性化特征。 课件结合典型案例与行业数据，系统梳理沟通技巧、需求分析方法及风险对冲策...

在快节奏的现代生活中，保险作为风险管理的重要工具，日益受到人们的重视。 作为保险营销员，我们肩负着为客户量身定制保障计划、守护其未来安宁的重任。 总结了四句话核心要点，简单明了...

水库理论图常用作理财规划，也适用于我们的保险理论，我们平时讲课的时候都会采用水库理论图作为课件，用来学习加深保险理念。

在人口老龄化趋势日益显著的今天，如何合理规划养老储备与财富管理，成为每个人必须面对的重要课题。 我们需要从客户需求出发，结合长期理财目标、资产配置策略和家庭财富管理的核心要点，为...

在2025年全球经济'软着陆'预期与美联储降息周期启动的背景下，家庭理财面临利率下行与市场波动加剧的双重挑战。 课件以经典'4321资产配置法则'为核心框架，结合2025年最新市场数据与典型案例...

随着春节的钟声敲响，孩子们欢天喜地地接收着来自长辈们的压岁钱，这不仅是一份祝福，更是一份沉甸甸的爱。 作为保险营销员，我们都知道，这份爱如果能被巧妙地转化为对孩子的长远规划，那么...